Hola, soy Benjamín Garcinio Roldán, abogado en ejercicio
y actualmente doctorando en Derecho y Ciencias Sociales
en la Escuela Internacional de Doctorados de la UNED.
Gracias a la sexta jornada científica
de la Escuela Internacional de Doctorado de la UNED,
quiero compartir con todos vosotros y vosotras parte
de mi investigación, los objetivos, la metodología,
los resultados esperados y los avances de mi tesis doctoral.
El tema para mí es bastante importante,
ya que se trata del blanqueo de capitales mediante activos digitales
o criptomonedas o criptoactivos.
No sé si sabíais que las criptomonedas
y otros activos digitales
han revolucionado las finanzas a nivel internacional,
ya que ofrecen rapidez y descentralización.
Pero también ofrecen riesgos y amenazas enormes.
Entre ellos, el uso de estas tecnologías
para ocultar el origen ilícito o ilegal de esos fondos
y de esos dineros.
El blanqueo de capitales no es nuevo,
pero la irrupción de los criptoactivos
ha cambiado por completo las reglas de juego.
Hoy, gracias a la descentralización
y al anonimato que ofrecen muchas de estas plataformas digitales,
los criminales impunemente pueden mover grandes cantidades de dinero
sin pasar por los controles tradicionales.
Esto genera tres problemas principales.
El primero sería la dificultad para rastrear esas operaciones
en redes blockchain.
El segundo sería la falta de regulación uniforme
a nivel internacional.
Y el tercero sería la sofisticación de las técnicas empleadas,
como el uso de plataformas digitales descentralizadas, sin controles KIC,
plataformas peer-to-peer y aplicaciones
de mezclar criptomonedas.
¿Por qué investigar esto?
Básicamente porque afecta directamente
a la estabilidad económica y a la seguridad jurídica
de un Estado y, sobre todo,
la confianza de los ciudadanos en un sistema financiero estable.
Además, hay organismos internacionales,
como el GAFI,
que ya venían advirtiendo hace tiempo que los marcos normativos actuales
son insuficientes para enfrentar este desafío.
Mi investigación tiene un objetivo general,
que básicamente es analizar cómo se emplean los activos digitales
en el blanqueo de capitales y proponer mecanismos regulatorios
y tecnológicos para prevenirlos.
Para lograr este objetivo,
he definido tres objetivos específicos.
El primero sería identificar
las principales técnicas de blanqueo mediante criptoactivos,
incluyendo las tres fases que llevan la estratificación,
la integración y la anonimización.
En segundo lugar, sería evaluar la eficacia
de los sistemas actuales en detección y prevención,
tanto a nivel normativo
como tecnológico.
Y en tercer lugar
sería proponer mejoras que combinen el derecho y la tecnología,
incorporando herramientas como la inteligencia artificial,
el blockchain, con el objetivo de fortalecer la trazabilidad
de esos activos digitales.
La metodología que empleo es mixta.
Es una metodología cualitativa y cuantitativa.
Por un lado, realizo un análisis jurídico
comparado de normativas internacionales y europeas,
identificando vacíos legales o lagunas legales
y buenas prácticas.
Por otro, lo que hago es un estudio de casos reales
y datos estadísticos sobre operaciones ilícitas
con criptoactivos.
Trabajo con fuentes académicas, bases de datos jurídicas,
tanto públicas como privadas, e informes de organismos
como Europol, Gafi, el Banco Central Europeo,
incluso el Departamento de Tesorería de Estados Unidos.
Y también he realizado una entrevista asíncrona con expertos en Compliant
y tecnología blockchain.
Además, aplico análisis documental, modelización de riesgo,
mediante técnicas de Merchant Learning,
para evaluar cómo la inteligencia artificial
puede mejorar la detección de patrones sospechosos.
Con ello, pues simplemente lo que espero es demostrar
que los sistemas tradicionales basados en reglas son insuficientes
para detectar operaciones complejas con criptoactivos.
Mi hipótesis es que la integración de tecnologías avanzadas
como los algoritmos de aprendizaje automático y soluciones
basadas en blockchain junto con reglamentaciones adaptativas
pueden reducir significativamente el riesgo de amenaza y de blanqueo.
También espero aportar propuestas concretas para armonizar
la normativa internacional y mejorar la cooperación
entre las diversas autoridades públicas y entidades financieras
y tecnológicas.
Hasta ahora he completado la revisión bibliográfica,
he identificado las principales técnicas
utilizadas en el blanqueo mediante escrito activo,
como ya he dicho, la fragmentación de operaciones en plataformas
descentralizadas o peer-to-peer y el uso de mezcladores
para ocultar la trazabilidad de esos activos digitales.
Además,
también he iniciado el análisis comparado entre normativas europeas,
normativa norteamericana y latinoamericana,
detectando diferencias importantes en la implementación
de esos programas o protocolos de seguridad KIC,
conozca a su cliente, y la supervisión de plataformas digitales
descentralizadas o exchange.
Actualmente estoy trabajando en la fase de modelización de riesgo
para evaluar cómo los sistemas basados en IA,
en inteligencia artificial, pueden mejorar la detección.
Básicamente esta investigación lo que busca es contribuir
a la lucha contra el blanqueo de capitales en entornos digitales
ofreciendo soluciones que combinen el derecho y la tecnología.
Y nada más, por todo ello simplemente daros
las gracias por acompañarme en este recorrido
y si te interesa este tema os invito a seguir mis avances
y reflexionar sobre cómo podemos construir un sistema financiero
más seguro y transparente.
Muchas gracias.