Bueno, en primer lugar, muy bienvenidos
a la Facultad de Derecho de la UNED, por supuesto,
a los compañeros que se encuentran de forma telemática
y también a los que se encuentran de forma presencial,
principalmente nuestro compañero Richard Aguilar,
que viene de la UNED, de Barcelona,
y lo tenemos aquí presente, es para nosotros.
Pues bueno, una una verdadera,
creo que es una gran ocasión para celebrar un debate jurídico
del máximo interés.
Venimos realizando distintas actividades
a lo largo del año desde impulsadas desde el vicedecanato
de investigación en internacionalización.
Recientemente hicimos uno sobre cambio climático.
También hemos hecho un este año
sobre la Ley 2, 2000 veintitres, de protección al informante,
y el debate jurídico que presentamos hoy,
pues no pueden ser de mayor actualidad
y de mayor relevancia,
porque nos van a hablar del reglamento mica
hacia la regulación de los criptoactivos,
una forma amena, pero sin perder el rigor
de un tema que yo creo que despierta sin duda el máximo interés,
y para hablarnos de este tema contamos con dos auténticos expertos
del ámbito de lo escrito, activos y otros ámbitos, tales
como la prevención y el blanqueo de capitales.
Entre muchos otros, que son Borja García, rato y don Juan
beberían son además abogados en el despacho de sumos
aquí en Madrid, en Alicante.
Es la verdad,
que para la UNED de un lujo contar con con vuestra participación
y estoy seguro que va a ser una jornada muy, muy productiva,
como como sabe el público nuestros debates jurídicos,
pues huyen de la ponencia magistral porque entendemos que a las horas
en las que estamos una,
una conferencia magistral de una hora,
pues después de estar todavía trabajando es lo que menos apetece.
Entonces, en un formato ágil,
en un formato ameno de ellos, voy a ir lanzando preguntas
que considero que son de interés y sentidos libres,
por favor, borja Juan para interpelarlos y comentarlas
las consideraciones que queráis realizar al respecto y,
por supuesto los compañeros que se encuentran tanto presencialmente
como como de forma telemática
estáis más que invitados a participar después de de de las preguntas
que voy a lanzar a los ponentes.
Podréis intervenir ya sea por el chato por el micrófono,
porque aquí venimos todos aprender de todos y yo creo que eso,
por supuesto la participación de los asistentes.
Sin duda alguna, acaba enriqueciendo notablemente el foro.
Muy bien, pues no buenas tardes pasadas, buenas tardes a todos.
Soy cuando deberían un placer.
Quería agradecer a la unidad
por habernos invitado a esta casa de estudios
y a participar y a exponer un poco y a debatir un poco sobre la y mica
y acaba con con Borja,
que le cedo la palabra.
Buenas tardes.
Muchas gracias a todos.
Muchas gracias a jordi, en particular por,
por por la iniciativa, gracias a Richar, también,
por por la asistencia presencial y gracias a todos por compartir
este ratito, que esperamos que sea a menos interesantes.
Entendemos que es un, es un tema que puede ser ciertamente complejo
y que de lo que no hay mucho escrito,
porque, como vamos a ver ahora mi casa se publica
en mayo de 2000 veintitres,
y, bueno, está todo un poco lo comentábamos
antes un poco en ciernes y se está desarrollando, pero,
pero sí que, sin perjuicio de que no haya muchos escritos,
sí que hay mucho europeo de lo que hablar
y para eso estamos aquí.
Insisto, quiero añadir ahora lo que dice,
lo que decía Jordi.
Cualquier comentario, cualquier tema que puedan surgir encantadísimos
de que desde fuera se participe en este debate
para tratar de hacerlo lo más interactivo interactivo posible.
Muy bien, muchas gracias por Juan.
Pues bueno, vamos sin más dilación,
a comenzar con con este debate jurídico tan apasionante.
La primera pregunta lanzar directamente a ti
Borja cuál es el escenario circulatorio descriptivos en España.
Bueno, nosotros venimos o desde el despacho
llevamos estudiando el mundo de los activos
desde hace mucho tiempo.
El problema
es que no había nada sobre lo que estudiar en concreto
porque vivimos en un entorno de una regulación,
una regulación nula o muy baja.
Los primeros ecos de regulación en España
vienen de la implementación de la trasposición de la quinta
directiva en materia de blanqueo de capitales en abril del año 2021;
la directivas del año 2018 se transpone a la normativa española
en 2021,
ahí es cuando el regulador español el legislador español
incorpora por primera vez cierta regulación de los criptoactivos,
pero únicamente desde el marco del blanqueo de capitales,
es decir, de prevención del blanqueo de capitales
como como es los criptoactivos.
Es un producto que ha tenido un auge enorme.
Desde su creación allá podemos tomarnos al clásico de estatuto
si Nakamoto acrecienten, evitó etc. La capitalización del mercado
ha sido muy alta y ha habido una preocupación importante
porque han estado vinculados
o han tenido fama de estar vinculados con determinadas actividades
que pudieran estar con, con el, con el blanqueo
de capitales.
Entonces, qué hace el legislador español
que hace el legislador europeo?
Pues incluir una primera regulación mínima,
aunque tienen bastante relevancia, pero es mínima,
porque solo solo si sólo se se centran
en un aspecto que es regular los activos únicamente por la parte
de la prevención del blanqueo de capitales.
Entonces esto llega a España en 2021.
Indudablemente, y, bueno,
lo que lo que te está diciendo el legislador español
es que cualquier proveedor de servicio escrito
se considera como sujeto obligado.
Entonces es una persona que tiene que, como una persona física
o jurídica que tiene que cumplir la normativa en materia de prevención
de blanqueo de capitales.
Ahí permite marear un poco, viene impulsado todo este escenario
de la quinta directiva.
Por lo que las recomendaciones del edad y como el gafi,
como regulador natural, lo que es,
el organismo en materia de impulsión de los estándares internacionales,
en materia de prevención de blanqueo de capitales,
de financiamiento del terrorismo
y proliferación de armas de destrucción masiva,
fue impulsando ya desde el 2014 toda una incorporación
de conceptos relacionados con el mundo cripto
en los estándares de llegar a fin,
y esto fue generando la la quinta directiva a nivel
Europa, por ejemplo, y incorporando estos dos tipos de sujetos,
obligados, muy específicos, muy puntuales, que son anteriores
a mi ica, con, con operativa muy puntual
y luego lo podemos llevar a profundizar un poco,
pero luego eso genera lo que hoy tenemos,
que es el Reglamento mica, que es sea una normativa integral,
mente, considerada y que va mucho más allá como.
Vamos a ver, más adelante,
en lo que entonces, por por responder a la pregunta, que somos abogados
y a veces no teníamos terminado de responder a la pregunta,
la pregunta es:
cuál es el entorno, el marco regulatorio
a que aplica la regulación española?
En cuanto a deportivos, pues hoy tenemos
una normativa en materia apreciación entonces vitales,
y el reglamento.
El reglamento amiga es de aplicación directa,
sin perjuicio de que, como veremos después,
ya se ha publicado, pero la entrada en vigor
será a partir del 30 de diciembre de 2024.
Muy bien, pues una vez situados en el marco regulatorio
vamos a la pregunta nuclear, que es mica exactamente,
y qué implicaciones tiene mica es en el orden.
Bueno, lo que busca mica es la traducción, es un reglamento
y la transmisión es marketing, cripto acex y lo que busca es regular
de manera integral todo lo que es la operatoria,
cripto, en el marco de la Unión Europea,
y ya acabo como veníamos diciendo.
No se limita solo a lo que es la normativa en prevención
de blanqueo de capitales, sino que va mucha,
mucha, mucho más asia que eso y regula lo que es de manera uniforme
para toda la Unión,
lo que es la oferta pública, la admisión a negociación
como plataforma de negociación de criptoactivos,
y los requisitos para todo lo que deben cumplir
todos los proveedores de servicio activo para operar lícitamente.
En el marco de la Unión Europea esto se va
a requisitos de información, transparencia, autorización,
supervisión para los proveedores de servicios de criptoactivos,
requisitos para su funcionamiento, su organización, gobernanza,
protección de titulares, reequilibrio activo así y clientes
se se mete en la medida para para prevenir
lo que es el las operaciones con información privilegiada
y garantizar la integridad y la ilicitud de toda la operatoria
y además extiende un poquito más lo el, el lo
que es los sujetos a los cuales aplicar.
En este sentido las medidas de prevención de blanqueo
de capitales.
Hay un poco la respuesta de que mica y cómo como ven ahí
en la la presentación viene acompañado de un reglamento
que el mismo día se mete un poco en lo que es la trae el rol
conocida en lo que es la prevención de blanqueo de capitales, que es
incorporar ya la legislación al de la Unión Europea.
Al las exigencias de la trae del rol que es la información
que debe acompañar a las transferencias de respecto
del original y beneficiario de las transferencias.
Y cómo receta esto en el marco interna de la Unión.
Se borja así si claro, entonces a nivel conceptual
un poco por lo que lo que comentaba Juan mica lo que ofrece
es un marco regulatorio integral de todo lo que rodea
a los servicios a los servicios que entonces, conceptualmente también
se ha acabado.
El lo que los más fanáticos, por decirlo de alguna forma,
llamaban como anarquismo el poder poder operar fuera,
fuera del mercado,
pues ese tipo de tipo de de relaciones que no estaban reguladas,
lo que ha intentado la Unión Europea es terminar con ellas
y ofrecer un marco regulatorio seguro
para que el entorno también se sienta confiado a poder operar,
y es importante decir que hasta mica hemos tenido muchísimas,
muchísimos comunicados de los de los supervisores precisamente de España,
pero al final, comentándolo también con con equipo de Latinoamérica
la comunicación ocio la misma los supervisores premi kk mediana
es decir ojo que hay que tener cuidado con los criptoactivos.
Ojo!
Que el bitcóin es un, es un activo de riesgo extremo.
Ojo!
Que hay que tener cuidado con con la información, que es
que están ofreciéndolas echéis, porque hay que cogerlas con pinzas.
Es un activo muy arriesgado,
etc. Entonces hemos pasado de una regulación negativa
a una regulación positiva desde un punto de vista literal
de la palabra podemos decir.
Es decir, de.
Desde no vayas a no vayas, aquí a ven aquí
porque cada día tenemos un entorno en el que todos los operadores
se pueden sentir cómodos para operar si mi que viene un poco
a cambiar totalmente la dirección en la que venían,
considerando el escrito activos, los reguladores,
y pasó de rechazarlos a un poco si se quiere abrazarlos
y generarles un contexto y un marco jurídico integral para 1,
lee un poco la parte del considerando del reglamento
y expresa muy bien lo que quiere es desarrollar de manera sana
la industria viendo una oportunidad de mucho desarrollo económico
y laboral en el marco, en el marco de la actividad,
grito no del ecosistema, grito con la especificidad,
hablando de la travel, el reglamento 2000 veintitres,
barrar 3.
Eso es lo que hace, la termina de cruel.
Antes, en este reglamento se podía hacer transferencias.
Desde la cartera equis iría acepta a la cartera dos tres cuatro ahora
no ahora la cartera que sigue acepta pertenece
a una persona que se llama régimen,
había y la cartera uno 2, 3, cuatro pertenece a otra persona que se llama
Borja tierra.
Entonces, si tú y yo Jordi queremos hacer algún tipo de transacción,
cuando entre en vigor, mica ya no podemos escudarnos
detrás de nuestro hiere y de nuestro,
y de de de identidades que puedan ser un poquito más comunes
que puedan beneficiar, pues a un tipo de mercado que nos ha regulado
y que, por tanto desproteger ciertos derechos,
efectivamente debemos como esa manera frase de Codis.
Lo código es la ley,
pues está avanzando hacia una suerte de regulación que también
en el fondo, generar confianza al usuario medio,
que a lo mejor no es tan, ha habido en estas tecnologías,
como otros usuarios.
Yo creo que la confianza es fundamental,
y Química también viene aportar confianza.
Bien, vamos a la siguiente pregunta.
Pasa saber este poco bloqueado si no pasa nada.
Vale la tercera pregunta,
ya sabiendo que es mica a qué sujetos aplicas,
es decir, cuál es el ámbito subjetivo de este reglamento.
Bueno, micro establece claramente el ámbito subjetivo,
y dice textualmente.
A toda persona física o jurídica, y a determinadas empresas
que participen en la emisión, la oferta pública,
la admisión a negociación de crédito,
activos y o que presten servicios relacionados con criptoactivos
en la Unión, luego pasa a desarrollar un poco,
pero en definitiva son la categoría conocida mundialmente,
que ya viene del estándar debilidad,
y como los proveedores de servicios de activos virtuales
en mi caso se llama Macri, todas esas servís probada y establece
ciertas exclusiones.
En cuanto a al ámbito subjetivo
y que tiene consideraciones para para, para, o sea,
tiene su fundamento, que son los bancos centrales,
los fondos europeos,
entre otras no lo el fondo europeo de su estabilidad,
organizaciones internacionales públicas,
y después vamos a meter ahora me introducirnos un poco
en lo que es la parte de qué crédito activos están dentro
y fuera de mi casa.
Pero también ya desde el principio empieza a decir
que no aplica a los criterios que, que sean único sino fungibles
con otros objetivos y también al voto.
Algunos otros elementos que no son considerado adscrito
como relacionados con seguro de vida o préstamos.
En definitiva,
que a lo que viene es a regular la intimidad de los intermediarios.
Dentro de el ecosistema, acredita y por por aclarar,
es excluyen los infundimos, el toque,
no vamos a entrar en un debate tan técnico,
pero se excluye ese excluyen porque no se no son considerados
a nivel general
como un medio de cambio.
No estamos diciendo medio de pago porque los motivos
siguen sin ser considerados como medio de pago,
pero los fetes, el arte, el arte digital,
no está considerado como como medio de cambio
generalizado entre entre dos partes,
porque cuando se excluyen esos bancos centrales de la Unión Europea
principalmente se excluye, porque sabéis que hay un,
hay un proyecto de euro digital que se está desarrollando,
que es un euro que se está se prevé ya, esto viene de otros,
de otros países, está yo, han digital que estaba bastante
implementado en digital también.
Entonces, lo que pretende el euro digital
es que el Banco Central Europeo emitan moneda,
emita euros a través de quedando un euro digital,
y este divulgue digital está basado en la tecnología blockchain,
pero no es un grito activo.
Por qué?
Porque está respaldado por el pueblo europeo.
Pero la principal diferencia,
si antes de pasar por allá la siguiente pregunta,
también establece exclusiones ámbito subjetivo en ámbito,
objetivo que quizás no quedó reflejado en la diapositiva,
pero también, o sea hay criptoactivos a los que aplica
y a los que no aplica,
y ahí un poco lo decimos con los que los los en esquís,
a los cuales no aplican mi can,
pero sí aplica lo que son a los estéis del comienzo de las fichas,
referencias a activos y a,
y aplica a los fichas referencias a dinero
que se llaman many tokens entonces y quedan fuera los ects
las las finanzas descentralizadas.
Entonces ahí un poco el ámbito objetivo de aplicación.
Pero bueno, para ir bajando un poco
lo que quienes se tienen que preocupar por mí
que en realidad son los intermediarios,
proveedores de servicios,
aquellos virtuales muy bien interesante,
ver cómo.
Como también incluso del Banco Central Europeo está acento
a la potencia que tiene toda esta tecnología bien.
Y cuáles son las principales novedades de este reglamento vale
pues como podemos ver vale podemos ver a nivel general
los dos principales novedades.
La primera, aunque parezca muy básico,
es que aporta definiciones.
Como no teníamos nada
hasta que no entendíamos esta regulación integral,
no nos sabíamos lo que el legislador consideraba como proveedor
de servicios de criptoactivos ya ya se ha definido,
y lo que se ha hecho
es hacer una definición desde un punto de vista extensivo,
es decir, cómo ni el propio legislador
sabe concretamente hacia dónde sí que tienen una guía,
de hacia dónde vamos a ir, pero no se puede delimitar
expresamente cuál es el el marco subjetivo de proveedores
de servicios,
que por lo que ha hecho es hacer una interpretación extensiva
de la definición y decir.
Todo proveedor de servicios escritos está dentro de mica vale
con esa interpretación extensiva, lo que lo que hace
es que nadie caiga fuera del ámbito de aplicación de mito.
Asimismo, dentro de las definiciones se definen, que son los servicios
que imperativos que volvemos a lo mismo que hemos dicho antes,
que al final es cualquiera de los cualquiera de los servicios,
están relacionados con el, con-con los archivos de dejo
si quieres Juan en la parte de la licencia,
que para mí y yo creo que es el elemento más más novedoso de Sí.
Sí bueno, lo lo lo más novedoso también en mi cae,
que estableció un éxito, una exigencia de obtener una licencia
para operar en el marco de la Unión Europea,
y esa licencia está atada a alto grado de niveles
de transparencia y protección de los usuarios,
o sea, como veníamos diciendo un poco al principio,
va mucho más allá amiga de lo que es protección de datos
y para que estos intermediarios, estos proveedores de servicios,
que estos como lo denomina y en el reglamento obtengan
esta licencia les piden que presenten ante sus reguladores de origen,
ante su país de origen.
En definitiva, un detalle de antecedentes
en su estructura jurídica societaria.
Información de tasa de los servicios,
modelo de negocio, evaluaciones de riesgos,
políticas y procedimientos en materia de prevención de blanqueo
de capitales, políticas y procedimientos
en cuanto a lo que la estabilidad y solidez financiera,
las políticas y los mecanismos que tengan para salvar,
salvaguardar los fondos de los usuarios,
sus normas prudenciales, controles para evitar conflictos de interés,
abusos de mercados y manipulación de mercado
mucho de eso que habíamos visto ya en una
en una industria no regulada en todo el tiempo anterior
a desde que surgieron los activos digitales hasta ahora
hemos visto muchísimo manipulación de mercados bueno esto
lo ataca específicamente y requisitos específicos para los emisores
y los de las experiencias oasis que son un poco el waiter
con toda la información del protocolo,
de cómo va a funcionar el desarrollo de ese desequilibrio activo
y viene a incorporar si queremos rescate.
Dejo un principio muy importante que viene dado
de la industria financiera.
No es importante también la interpretación
hace una interpretación teleológica de mi general, porque mi casta,
incorporando principios que vienen del sector financiero,
lo que es lo que hace que el legislador xata también,
incluso más en serio, se aplica el pasaporte europeo,
de tal forma que cuando un proveedor de servicios quito
obtenga la licencia, en un país,
en un estado miembro de la Unión Europea.
Este puede actuar de una forma mucho más fácil
en otros países de la Unión Europea, en otros estados miembros,
como una mera comunicación al Estado miembro de supervisión del Estado,
a mí me da origen o de ir a otros también.
Es decir, por ejemplo, si si tenemos a cuando entre en vigor,
mica tenemos aún pruebas de servicios que ha obtenido
la licencia en el Banco de España y quiere operar en Francia,
simplemente, comunicarlo.
Al Banco de España,
que se va a ir a Francia,
operar y España comunicará a Francia,
que opera,
y ya está aquí decir que es relevante el hecho de la licencia,
porque es necesario tener licencia para operar en mica.
Pero ayer comentábamos
que esto no solo tiene relevancia en la Unión Europea
porque estamos en un bobinas; mirar y no nos preguntan,
pero si yo estoy en la tamo en Latinoamérica,
su América o en cualquier régimen de fuera de Europa,
a mí que me importa mica porque yo estoy fuera, lo decíamos,
es bueno, estás fuera, pero si haces alguna operación en Europa,
se piensa un cliente en Europa.
Si tienes alguna interrelación con con Europa
tienes que caeré mica,
porque ningún proveedor de servicios cripto que tiene que tenga licencia,
aquí va a querer operar con alguien que no tienen licencia.
Aquí esto es interesante también para dos puntos de vista.
Vemos que está, está Guillermo,
compañero en Latinoamérica, en Argentina o le damos paso,
y así también hacemos algo más interactivo,
y lo comentamos antes también con con Richard, que es especialista
en protección de datos.
Eso tiene muchas muchas implicaciones.
Por qué?
Porque si alguien viene de Argentina y quiere venir a España
tiene que estar, tienen que caer ante mica,
y si alguien tiene que venir a España nosotros somos expertos en datos
también hay.
Habrá una transferencia de datos internacionales
que irá desde España argentino desde España, entonces,
lo que ya teníamos un mercado global,
lo que consideramos que era un mercado globalizado a Luis.
Lo es mucho más honesta.
Con esta regulación quería aprovechar por curiosidad
no me parece realmente interesante el principio del pasaporte europeo,
aplicarlo al ámbito de lo escrito, activo y a mica,
pero más allá de que puedan operar en los países de la Unión, qué país
de la Unión o existe ya un país de la Unión
que sea más receptivo o que se esté posicionando mejor
dentro del ámbito del escrito activos?
Pues no nos puede hacer un llamamiento a la patria,
pero en aquí en España tenemos el registro de proveedores
de servicios escrito que pertenece al Banco de España
y sorprendentemente se está desarrollando mucho
y ya tenemos más de 80 servicios de proveedores fruto inscritos.
Nos comentaban que en Irlanda, por ejemplo, tenían,
tienen 10 más o menos.
Entonces nos estamos situando
en cabeza para, para, para parar ser un país de confianza,
para la posterior aplicación de mi caire
y del resto de servicios que un tipo que,
bueno, esto ya es una interpretación totalmente subjetiva
y que no de la que a lo mejor no, no se podía
haber quedado de record,
pero sí que es cierto que desde el mercado
de es una medida de Sudamérica tiene mucho, hay mucha más facilidad
de entrar en Europa a través de España,
pues por por la similitud cultural y por el idioma.
Entonces, bueno, y luego tenemos, por otro lado, los países bálticos
que se están desarrollando mucho en este sentido,
pero hay algo más opacidad.
Entonces tampoco sabemos hasta dónde van a ir,
pero el registro del Banco de España está funcionando del bueno.
Esperemos que así siga siendo, la buena noticia
y ahí aprovecho también para decir que, por ejemplo,
se está planteando que España sea el la sede del aula,
que es el supervisor supervisor único,
en materia de blanqueo de capitales.
Está ahí y, bueno, en Madrid están peleando de Madrid,
está hablando,
nos dicen que tenemos a tenemos hablado en primera persona natural,
pero esta no había calviño la ministra Economía,
como también tiene más relaciones internacionales,
pues esta está luchando para que ampliase a-se ha?
Es esto en España.
Entonces eso también va a dar un empujón mucho mayor
y además la ministra de Economía fue una de las facultades de la UNED
que cierra el círculo para lo considera Juan.
Te quería preguntar el cronograma, cómo vamos de tiempo.
Bueno, la verdad que micro, como verán,
tiene requisitos bastante extensos y, en consonancia con ello,
estableció un cronograma,
si bien se entró en vigor el cronograma de aplicación.
Nos encontramos actualmente en una etapa
de transición que termina el 30 de diciembre de 2024,
principalmente la, la más, la mayor exigencia,
que iba a entrar el 30 de diciembre de 2024
en vigor, digamos, es la exigencia de licencia o pasaporte europeo
para operar en el ámbito de la Unión Europea.
Entonces nosotros recomendamos prepararse cuanto antes porque,
como si 1, si uno lee y estudia mucho lo que es el reglamento,
es un reglamento muy extenso que para la obtención de una licencia
se requiere estar realmente muy preparado en muchos aspectos,
como venimos repasando entonces; por eso también el regulador europeo
dio tanto tiempo para adelante, que parece mucho
y no lo es tanto entonces también está dando tiempo
no sólo a las extremis o sujetos obligados o proveedores de servicio
escrito para que preparen sus subsistemas y se vayan adecuando
a las exigencias de mi cap,
sino que también está preparando dándole tiempo
a los países como reguladores
y como quienes van a otorgar estas licencias
para que adecúen todos sus procedimientos internos.
En aras de qué?
Que el proceso de licenciamiento y luego de supervisión.
Obviamente, uno si está tienen la licencia,
después se va a hacer un sujeto supervisado y sujeto a inspecciones
y en su caso, sanciones.
Este todo esto armonizado.
Entonces eso es, es una materia mica es como la punta de lanza,
pero actualmente los va más.
En la Comisión Europea.
Están lanzando muchos verde consulta,
que puede ser, son disponibles en su sitio web,
sobre distintos aspectos de desarrollos técnicos-química,
y en ese sentido también borja si quiere comentar
que se estableció también la posibilidad de una extensión,
más allá de este plazo con un gozo padre impidió sektoreko, Trejo,
comentarlo que se se ha establecido dentro del reglamento
que entra en vigor.
Entender 94 se ha establecido mozioen impidió de un periodo de transición
para que los países apliquen el reglamento
en un plazo de 18 meses.
Entonces, bueno, también es cierto que la esma ya animado
a los países a que adelante, en este este periodo,
y que también la propia hermana.
Dicho que si ustedes tienen un premio de servicios que tiene la licencia
en un país, en un país miembro en café
crea optar a la ciencia, mica cera,
de hecho lo que dice expresamente es que el en si tienen
será es muy más como una especie de sacarte.
Primero la licencia aquí y luego tendrá una hiciera mucho más fácil
ahí en el en-este goza de impidió tras una publicación
precisamente del ministerio.
Economía.
Aquí también Acouga jugábamos al la zanahoria.
Antes hemos sacado zanahoria, da un poquito de palo.
Decía el misterio economía.
Dicho que pretende adelantar el.
La entrada en vigor de mi casa.
Meses.
No pretendo adelantarla.
Seis meses es que en lugar de 18 meses su intención
es que la la, la la implementación sean sea en 12 meses.
Entonces, bueno, eso son detalles chascarrillo,
pero que en principio en España se prevé que para diciembre de 2025,
si no, como tarde, para junio de 2000 veintiseis,
porque no haría otra, pero para diciembre de 2025
tenga que estar está implementado, y vosotros, nosotros, evidentemente,
sois usuarios expertos en la materia,
pero en qué punto está España para recibir una,
la norma tan importante como mica estamos preparados para ello,
y luego qué implicaciones tiene para para nuestro país Juan.
Si un poco para para comentar esto
viene un poco de lo que comentábamos.
Al principio Españas ya tiene,
aunque acotada su regulación que alcanza a los proveedores de servicio
escrito.
Pero esto viene ya de anterior a mi casa
y la transposición de este quinto regla
de esta quinta directiva, que comentaba Borja al principio,
y con la incorporación que se hizo una modificación en el 2021
en la ley de prevención del blanqueo de capitales española,
incorporando dos tipos específicos de sujetos obligados,
pero alcanzando los solo lo que es en materia de prevención
de blanqueo de capitales y son sujetos obligados,
muy alcance, subjetivo, mucho más acotado
del que comentábamos de mi casa.
Pero esto es anterior a mi caer,
como, como como venimos comentando hoy.
Es solo a los proveedores de servicio de cambio de moneda virtual
por moneda fiduciaria,
o sea, si has escrito por escrito, estaría fuera,
y a los proveedores de custodia de monederos electrónicos
lo que tiene.
En consecuencia, está esta incorporación como sujetos
obligados.
Es el cumplimiento de todas las medidas de prevención
de blanqueo de capitales,
que no es poco, y además, como veníamos comentando,
la incorporación en este registro del Banco de España,
que la verdad que está esto es lo más fuerte que tiene españa,
esas rosado, y que están muy cerca de mica.
La verdad,
más allá del alcance subjetivo acotado que veníamos comentando,
porque para estos sujetos, obligados, como veníamos diciendo,
pero si uno ve las exigencias también asentado,
una existe todo, un un análisis previo
a la obtención de esta licencia del Banco de España,
de todo el cumplimiento
de los requisitos de honorabilidad comercial profesional
y muy fuertemente vinculada con lo que en los procedimientos
de prevención de blanqueo de capitales, todo, todos,
certificado de antecedentes penales,
de los directivos y se mete mucho en un análisis de riesgo
que en definitiva esto termina,
esto es lo que más se acerca a mi casa,
porque en este análisis de riesgo de tasado con un documento detallado
de análisis y riego termina abarcando todas las aristas del negocio
del proveedor.
Aspirante a esta licencia,
entonces creemos que química se encuentran perdón,
que España se encuentra muy bien frente a mica gracias
al buen funcionamiento que estamos viendo,
como comentaba Borja, de ya 80 entidades
inscritas en este registro,
y como ya venían diciendo un poco los reguladores,
quien tenga sea una licencia preexistente.
América va a ser un un muy buen punto de partida
para la obtención de la licencia única,
porque punto número 1, porque sí altruista y la licencia,
por ejemplo Blanco, España, tienes muchos pasos ganados
hacia la obtención de la licencia mica y punto número 2.
Es, si no es lo mismo que alguien vaya a pedir la licencia mica
y que se tiene la licencia del Banco de España,
obviamente, ver el regulador que el que no la tenga, no Borja
sí y, ojo el funcionamiento.
El buen funcionamiento del registro en el Banco de España,
del registro de Banco de España,
ha sido una sorpresa incluso para el propio
Banco de España, porque de hecho fue un poco criticado el registro,
porque recordemos que antes de mi casa no estaba regulado,
no había ninguna regulación escrito más allá de la parte del blanqueo.
Entonces se trasponen en la norma en abril de 2021, de abril de 2021
una norma de blanqueo.
Le dice al Banco de España Banco de España.
Vas a ser, pasa, creamos un registro para proveedores de servicios quinto
pero claro dice el Banco de España pero es que los que sean registrados
no son organismos supervisados,
por mí porque no son entidades financieras son,
no están bajo mi supervisión.
De hecho, hasta hasta hasta mi cal la única supervisión
era por la parte de blanqueo de capitales.
Sepblac black parte de España,
pero no es el Banco de España.
Entonces eran España.
Decía.
Cómo voy a crear un registro
del que para mí para sujetos que no son simplemente sujetos
obligados en materia, blanqueo, pero no tienen que estar registrados
como por ejemplo,
los notarios son, son sujetos obligados en materia de blanqueo,
pero no están, no tienen que estar registrados
en el Banco de España.
Entonces se generaba ahí un poco de de contradicciones.
El Banco de España tampoco sabía cómo cómo implementar
y la verdad es que lo ha hecho muy bien porque visto está que está,
estaba funcionando y tenemos, tenemos a vainas,
tenemos a tenemos a Coín, veis, tenemos a un toro.
Tenemos prosegur también abierto mercado, mercado de servicios,
escribiendo este año, tenemos a proveedores que son
bastante serios y que posicionan bastante a España.
Ya veremos lo que pasa después, porque queda mucho desarrollo.
Pero, pero parece que tiene sentido que España se posicione
o se siga posicionando bien.
Crear una, pues me puede pasar.
Está muy bien
y qué impacto puede traer mica a nivel mundial nos hemos pasado
de ver cómo cómo vamos a recibirlo en España?
Cómo puedo con cuál será el impacto desde una perspectiva global global
sobre todo en regiones además, que han aumentado
Gorguel comenzó otra mezclan Latinoamérica?
Con quien tenemos muchísimos vínculos debe también
si a mí me gustaría por ahí aprovechando que se pudo conectar veo
que está en línea y es hermoso co Vidal,
a ver si lo puedo desmotivar si si no le interese,
si le importaría participar y comentar más esta pregunta.
No sé si seremos si nos escuchas
bueno, gracias por darme participaciones que puedan ir y Borja
y Jordi.
Muchísimas gracias.
El harakiri ni cabina un poco a amar, crear un un norte
en lo que la regulación en materia de equitativo,
que no, que no había a nivel mundial,
por lo menos no con el abordaje integral que hoy
en comentando tanto como Juan había algunas regulaciones
más y a con con lo que plantea el blanqueo de capitales,
incluso en la también otras regiones del mundo.
Pero Mikati una valoración muchísimo más amplio.
Creo que un David al impacto en definitiva termina siendo un motor
para generar marco regulatorio mucho más integrales,
que aborden todas las todas las aristas del negocio cripto,
no solamente el tema blanqueo de capitales,
lo van a ser liquidez, tecnología, requisitos de idoneidad,
teoría en ansia definitiva,
todo lo que ya sé los riesgos de un negocio complejo
como encendido, suscrito justamente la regulación pendiente
a a mantener un esquema de solidez
justamente lo que le falta un poco todavía no se visto de tranquilidad,
alguien quiere operar, sería una manera, por un lado,
eso por otro lado, creo que es un poco un doble estándar para estándar
para que quiera entrar en el negocio,
grito y en caso era tan que habló de la tan
porque donde más conozco hay mucha disparidad regulatoria
y falta normativa.
Entonces cripto es un poco la lavara de medición
para entrar en el mundo cuando tiene afectándoles,
Serra dijo.
Gore, casi no quiere operar en Europa y negocio con Europa
necesita conocer mi que harías, a mí que hago tanto mucho,
tan mirando para paquete regulatorio con con buenos ojos.
Por otro lado, claramente genera un entorno a transparencia.
Hoy lo que pasó, lo que se ve como un poco
Paco, saben quién son dos participantes,
como una transferencia entre un poquito a trabajar
lo viene un poco ahora sobre ese problema
entonces era tan también se toma esto como positivo,
de alguna manera se decía.
Bueno, quizá se te da tampón tema cultural idiomático
se siente más auto en España operando interactuando hay
vínculos comerciales y demás entonces de alguna manera
recibimos muchas consulta de empresa,
era tan que pregunta bueno, como para acceder a registros,
que de alguna manera también me habilita puertas para dentro
o Asia, otras contrapartes,
a mostrar que tengo una licencia autorizada y con un conjunto
de requisitos muy muy amplio, muy extenso,
como se ha fueron comentando dando Algorta, sigue trámites,
no roba, mutua tiempo transmito un poco
esta mirada y bueno,
era quedado como muy positivo ahí permitirme.
Muchas gracias, y se por para sumar de la verdad.
Permitirme agregar un poco.
Esto también viene por la.
La, la, la naturaleza propia del mercado cripto
y que haya una regulación como mica en Europa
no es solo aplicable a Europa,
como venimos aplicando, como venimos explicando,
y la travel ruling.
Viene un poco a hacer,
a trabajar como catalizador en ese sentido y un poco a dar,
si quieres operar como criptomonedas en algún momento.
Tú criptomonedas van a pasar seguramente por la naturaleza propia
del mercado, grito a través de un operador
regulado con licencia bajo las estándares de mica
entonces, al no existir una, una, una regulación integral,
quizá mi que ganó y pico en punta si se quiere
con un término un poco más argentino y se y y estableció el norte
-Asia, cual me parece mundialmente.
Está siendo la regulación.
En materia de criptomonedas, un poco tomar guante de lo que es,
venía exigiendo un poco el llamado regulatorio,
que venía siendo yo, pero fue muchísimo más allá
y se se expandió a todas estas materias
que en definitiva terminan fomentando,
como bien dice el considerando la Roma de la norma,
el desarrollo sano de esta industria no.
Así que muchísimas gracias Luis por por por por Marte,
Argentina y darnos tu visión.
No es verdad.
Muchas gracias.
Guillermo por parte participación, encantado de tenerte,
aunque sea de forma virtual.
Yo lo que sí que veo con con mi caso es que al final
es un pueblo de confianza que es extrapolable a otras latitudes.
Pues igual que pasó también en otro ámbito,
como fuera de las armas, oscuridad la ley,
sox los Estados Unidos, que al final pues también tuvo una incidencia
en Europa muy importante también en materia de protección de datos.
Yo creo que va a desempeñar también un papel muy positivo
en otras latitudes.
Bien, entonces ahora ya, aterrizando un poco a a lo práctico,
recomendaciones y pasos a seguir,
imaginémonos que tenemos aquí delante,
personas que están interesadas en el mundo,
grito o empresas que desean potenciar su negocio en el mundo;
grito que evidentemente un nicho de mercado
y un negocio, que es que es muy atractivo.
Qué recomendaciones o qué consejos les daría amigos.
Bueno, en pienso,
si que eres un poco Borja es es, es un poco analizar a ver
cómo estoy frente a mica hacer ese gap que nosotros llamamos
será regulatorio, digamos.
Respecto de los distintos aspectos que cubre mi y a ver
cómo me encontraría un buen ejercicio que nosotros recomendamos,
si se quieren adelantar así a la obtención de la licencia única,
que actualmente no hay ningún registro en el cual pedirla,
es hacer el ejercicio, por ejemplo,
con el registro que venimos comentando del Banco de España
y ver sí sí se animan a obtener esta licencia,
porque para ser una ventaja competitiva
luego para la tensión o vuela dura,
y que nosotros creemos que va a pasar de ese registro hacia mica
y ver cómo estoy internamente.
En cuanto a los esquemas de control, ese esquema de prevención,
de blanqueo de capitales y definir en ese sentido una estrategia
para obtener ese, ese,
ese licencia que luego se va a transformar a una licencia
mica con el pasaporte grito, no sé si si Borja quiere sumar,
de alegar algo más, pero en realidad es un poco hacer
ese análisis respecto de.
Bueno, si yo voy a querer operar con mica,
que tan lejos estoy internamente para preparar ese failing
para la licencia, no, y los controles internos
y demás interiorizar que si realmente
si se ven que estén años en el mercado de quiera
y quiere seguir estando en el mercado a medio plazo,
tiene que hacerlo, o sea, que va más allá de esto.
Es como cuando cuando se puso de moda compliance,
compliances como cumplimiento, como cultura de cumplimiento
y compliance, conveniente, normativo que ha hecho.
Si entonces final ya que viene a decir mica
es no me importa el grado de cumplimiento,
la cultura conveniente que tengas dentro de la empresa,
lo que tienes que hacer es cumplir,
porque si no, no vas a poder operar en el mercado.
Entonces, al final,
hay que hacer ese ejercicio interno de a nivel estratégico de decir:
oye, soy soy, soy alguien al sector y quiero mantenerme en el sector,
por tanto, de hacerse capa análisis, de que que me falta para paradas,
exigencias que me están pidiendo, reguladores y ponerse manos a la obra
para cumplirlo y y pedir a licencia.
Insistimos,
que si se si se hace un ejercicio de licencia anterior a mica,
pues eso nos va a hacer.
Va a facilitar mucho el trabajo para cuando luego
mi que entre en vigor que bueno 31 de diciembre de 1.024,
pues prácticas y ahí ya me ponéis son seis meses más
o menos para que mi trabajo para tener una licencia,
pues pues ahí tenemos.